3 dicas para não errar na hora de investir
Gerir, administrar e fazer crescer grandes fortunas é uma empreitada complexa. Esses patrimônios substanciais demandam cuidadosa atenção e investimentos prudentes, buscando não apenas preservar a herança, mas também garantir retornos significativos aos seus detentores. Essa tarefa pode se revelar um verdadeiro desafio para muitas pessoas.
Saber como investir adequadamente é de extrema importância para alcançar sucesso financeiro e proteger o patrimônio. Ao adquirir um conhecimento sólido sobre as diferentes opções de investimento, os riscos envolvidos e as estratégias mais adequadas ao perfil pessoal, os investidores estão melhor equipados para tomar decisões informadas e minimizar os riscos de perdas significativas.
Investir sem o devido conhecimento pode resultar em escolhas equivocadas, desequilíbrio de carteira e desperdício de oportunidades valiosas. Portanto, ao educar-se sobre o mercado financeiro e buscar orientação profissional, os investidores podem trilhar um caminho mais seguro e bem-sucedido em busca de seus objetivos financeiros.
De acordo com Daiane Mohr, renomada planejadora financeira e especialista em investimentos da Warren, a gestão de altos valores requer um planejamento financeiro que vai além do curto prazo, abrangendo toda a vida e levando em conta as necessidades e objetivos atuais e futuros dos proprietários dessas fortunas.
Mohr ressalta que a falta de compreensão das etapas e a falta de cautela na administração de grandes volumes de dinheiro podem levar a equívocos por parte dos mais ricos. Em uma entrevista à Forbes, a especialista compartilhou três recomendações para evitar erros ao investir em grandes fortunas.
1 – Se planeje para investir
Planejar é o primeiro passo essencial na gestão de grandes fortunas, e negligenciar aspectos importantes, como a gestão de riscos, planejamento sucessório, questões tributárias e aposentadoria, pode ser um erro grave, como ressalta Mohr. A especialista compara esse tipo de abordagem incompleta a ter um cobertor curto: ao cobrir-se de um lado, fica exposto do outro. Portanto, um planejamento financeiro completo é fundamental para garantir a proteção e o crescimento sustentável dos ativos ao longo do tempo.
2 – Conheça seu perfil de investidor
Conhecer e respeitar o seu perfil de investidor é crucial, independentemente de estar aplicando pequenas quantias ou lidando com grandes fortunas, afirma a especialista. Manter-se fiel a uma política de investimentos bem definida, evitando mudanças constantes com base nos ciclos de mercado, e prestando atenção à correlação entre os ativos são elementos essenciais. Afinal, negligenciar esses aspectos pode ser prejudicial ao seu patrimônio e, principalmente, ao seu futuro financeiro. Seguir uma estratégia de investimento alinhada ao seu perfil é a chave para alcançar resultados consistentes e evitar possíveis riscos desnecessários.
Com certeza, é importante reconhecer que o perfil de investidor pode, de fato, mudar ao longo do tempo, e ajustes são necessários quando ocorrem essas mudanças. Contudo, é fundamental distinguir entre ansiedade e falta de clareza em relação ao perfil e uma mudança genuína de comportamento.
Ansiedade e incerteza podem levar a decisões impulsivas e prejudicar a estratégia de investimento planejada. Portanto, é essencial estar ciente dessas emoções e buscar uma compreensão sólida do próprio perfil de investidor. Isso permitirá tomar decisões mais conscientes e alinhadas com os objetivos de longo prazo.
Por outro lado, uma mudança genuína no comportamento de investimento pode ser uma resposta a mudanças nas circunstâncias financeiras, nos objetivos de vida ou no cenário econômico. Nesse caso, é crucial revisar e adaptar a política de investimentos para refletir as novas circunstâncias de forma prudente e estratégica.
3 – Não disperse seus esforços
A abordagem de dispersar investimentos em vários lugares, buscando constantemente a “oportunidade da vez” com diversos profissionais, pode representar um grande risco, de acordo com Daiane Mohr. Essa prática pode levar à falta de visão global do portfólio, resultando em perda de eficiência e rentabilidade.
Mohr enfatiza que é comum encontrar sobreposição de estratégias nas carteiras desse tipo, bem como um desequilíbrio entre os ativos alocados e as necessidades específicas desse portfólio. Para evitar esses problemas, a especialista recomenda a concentração de estratégia e gestão com um único profissional de confiança.
Ao centralizar a gestão e trabalhar com um especialista que compreenda de forma holística os objetivos e necessidades do investidor, é possível evitar redundâncias e criar uma carteira mais alinhada e eficiente, com potencial para alcançar melhores resultados ao longo do tempo.